お金のこと、誰にも聞けなくて悩んでる？50代宮崎女子がFPに救われた話

はい、そうですね。当時自分でNISAを始めていたんですが、よくわからないまま手をつけていました。

私自身、親も金融リテラシーが高いほうではなく、たくさん苦労した過去もあったので、「子どもには早いうちからちゃんとした知識を身につけさせたい」と思っていました。

セミナーを経て、お小遣いを「300円＋3ドル」という形で渡すようにしたりと、子どもの金融リテラシーは大きく向上しました！

当時は、夫が定年を迎えるにあたり、年金と私の収入だけで生活していけるのか、とても心配でした。私は非正規雇用ですし、子どもはまだ小さいし。

不安がいっぱいな状態で、個別相談は無料とのことだったので、予約をしました。

はい、阿万さんに保険証券を見てもらったところ、更新型で保険料が上がっていくタイプだと指摘されました。

将来、子供たちの教育費がかかることを考えると、このままではいけないと思い、見直しを決意しました。

また、すでに別の保険会社で契約を検討していた一時払い保険についても、運用利率を改めて確認したところ、ほとんど増えないことが分かり、契約を一旦見送りました。

「銀行に預けるよりは良い」という言葉を鵜呑みにし、内容を十分に理解しないまま進めてしまっていたのです。

米国債などの比較的リスクの低い運用方法も教えていただき、自分でしっかり理解して、納得して運用に取り組めるようになりました。

それをきっかけに、NISAやiDeCoなど、資産運用にも積極的に取り組むようになり、お金の勉強が楽しくなりましたね。

そうですね。FPさんに相談するのは初めてだったので、正直緊張しました。

でも、阿万さんは保険の仕組みや資金運用関係についても、「このお金はここに充てられる」と細かく丁寧に説明してくださいました。

常に私の立場に立って、良い点も改善すべき点も、とても公平に伝えてくださる姿勢が、信頼できると感じましたね。この方なら大丈夫だって思えました。

お金について考えるのは、面倒だと感じる方もいるかもしれません。しかし、何もしないことが最もリスクだと思います。

YouTubeやインターネット記事など、身近な情報源を活用し、まずは行動してみることが大切だと思います！

マンガもいいですね！ あと私は「出口戦略」を考えることも重要だと考えています。

目標を定めずにただ貯蓄するだけでは、モチベーションを維持するのが難しいので…

何のために、いつまでに、いくら必要なのかを明確にすることが、資産形成を成功させるための鍵だと思います！

また阿万さんと話しながらライフプランなども見ていってもらいたいですね！